信用卡套现的“秘密江湖”：POS机成摇钱树

　　在银监会下发的《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》中，将严格禁止将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为要进行不定期抽查。对网上交易商户应设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限。航空客票代售点管理方面，对刷卡支付的航空客票的退票操作，应收取退票费并采用退票款项转回银行卡的操作，不得直接提取现金。

　　在此后的6月10日，银监会再次发文警示银行卡风险，称全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发，银行卡业务风险正处于多发、高发期。建议防范外部欺诈风险、中介机构交易风险、内部操作风险和持卡人信用风险四类风险。

　　同时，商业银行也相应作出了监控的对策。

　　在接受本报记者采访时，工商银行广东省分行营业部表示，针对利用POS机套现的情况，其主要应对措施是严把特约商户POS机业务准入关口。工行广东省分行营业部对申请POS机的商户增加了不少的要求，包括对注册资金、经营场所面积、营业场所所在地、经营范围等均有严格要求。例如，一般的商户都会选择在商业旺地或临街铺位进行营业，如果某商户的申请安装POS机地址是在偏僻之地或者设在明显不适合对外营业的民居或办公楼宇内，工行广东省分行营业部将特别审核其申请的真实性及加强对其的监控。另外，该行也对发展特约商户进行上门实地走访，以识别此类欺诈商户。