信用卡套现黑洞调查

　　POS机无孔不入

　　在银监会此次发布的通知中，明确要求各商业银行应严格POS机发放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机发放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。

　　利用POS机套现，就是用信用卡在中介公司的POS机上刷卡，假消费，真提现。具体操作过程为，个人持信用卡刷卡消费，商家通过POS终端设备，扣取相应金额，然后和银行结算。而这些不法商家和个人，利用手上掌握的POS终端设备，并不交易真实商品，在刷掉信用卡上的金额后，他们当场支付现金给持卡人，并收取相应的手续费(2%-3%不等，视各商户情况)，然后再和银行结算，牟取暴利。

　　记者在网络上输入“信用卡套现”，搜索到大量利用POS机提供套现服务的中介机构。致电其中一个，对方称，信用卡额度有多少，就能提现多少，并且只要在营业时间，随办随提。

　　有些中介为了赚取更多手续费，还提供伪造身份材料，帮助持卡人提升信用卡额度的服务。也正因如此，很多银行都会细心地查看交易记录，跟踪有非法提现可能的信用卡的交易。

　　消费退款漏洞频现

　　是否有过这样的经历：入住酒店时，刷信用卡交房租和押金，办理退房时，押金却以现金的方式退还给你。这种消费时的退款行为，也会导致信用卡套现。