银行存贷资金“两头堵” 热钱将受更严格监控

　业内人士称，不排除将来对于存贷余额变动超过一定比例的账户进行重点监控，设定监控黑名单等

　　不少中外资商业银行人士向本报记者证实，他们于6月初收到来自国家外汇管理局、外汇局地方分局的有关报送非居民人民币账户数据的通知，要求对非居民人民币账户余额及变动情况进行申报和补报。“7月初开始正式实施，我们不仅要对6月非居民人民币账户余额数据进行申报，还要对今年1月至今的相关数据进行补申报。”某商业银行浙江分行的人士说。

 
 　　而昨日来自国家外汇局消息显示，日前，央行副行长、国家外汇局局长胡晓炼赴大连、苏州、武汉等地，就当前外汇形势和加强跨境资本流动监管工作进行了调研。

　　有商业银行人士指出，在监控账户、范围、渠道等方面，监管对于跨境资金异动的监控意图非常明显。更有银行人士预测，经历一定时间的“观察期”后，监控范围将逐步缩小、更为突出监控重点，“也不排除出台具体政策的可能，但是观察期可能会比较长”。

　　严控港澳台账户

　　一位国际型商业银行资深人士对记者说，按照监管要求，银行需要对非居民人民币账户余额及变动情况同时进行纸质和电子申报。值得一提的是，申报表格要求将港澳居民个人存款、台湾居民个人存款两类账户余额进行单项申报。“我们的理解是，监管部门对于来自港澳台的资金账户监控更为严格。”